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開戶流程

 

  網上開戶是指客戶通過證券公司網上開戶系統操作并經證券公司審核、回訪確認后完成賬戶開立的開戶方式。客戶須憑借證券公司認可的合法機構頒發的個人數字證書,并擁有與證券公司建立了第三方存管關系的銀行儲蓄卡后方可進行網上開戶。網上開戶的流程主要包含以下十三個環節:
 
  (一)客戶通過證券公司認可的合法機構頒發的個人數字證書登錄證券公司網上開戶系統。
 
  (二)客戶簽署網上開戶約定書。網上開戶約定書主要包括客戶本人辦理網上開戶業務、網上開戶方式可能面臨的風險及風險防范措施、在證券公司未完成回訪激活前客戶賬戶不能使用等內容。
 
  (三)投資者教育。證券公司在網上開戶時向客戶展示《風險揭示書》、《客戶須知》等風險揭示文件,采取投資者易于理解及接受的方式進行投資者教育。客戶還需網上逐字錄入網上開戶風險承諾書。
 
  (四)風險承受能力評估。證券公司在網上開戶時對投資者進行初次風險承受能力評估,并為客戶提供與其風險承受能力相適應的服務或產品。
 
  (五)利用客戶個人數字證書進行個人信息比對校驗。證券公司將客戶錄入信息與客戶個人數字證書中的個人信息(身份證明文件號碼或姓名等)比對校驗,保持信息一致性。同時,要求客戶網上開戶時提供本人正面照、有效身份證正反面、本人同名銀行賬戶卡影像等資料。
 
  (六)客戶選擇開戶營業網點。客戶自行選擇開戶營業網點,但應在其所在監管轄區內。對該地址不在同一監管轄區的客戶,必須要求客戶提供在監管轄區內的固定電話以及現地址證明材料。
 
  (七)客戶通過電子方式簽署相關協議。證券公司為客戶網上開戶時,應當與客戶通過電子方式簽訂證券交易委托代理協議及法律法規、監管機構要求簽署的文件。簽訂電子協議應使用證券公司認可的合法機構頒發的個人數字證書。
 
  (八)生成資金賬號。完成以上步驟后,客戶自行設置交易密碼及資金密碼,并可通過申請動態令牌等強身份認證方式,加強賬戶安全性。證券公司為客戶生成資金賬號,系統彈出提示,告知客戶所開立的資金賬戶號。但此時客戶賬戶處于尚未激活狀態,不具有交易和資產轉移等功能。
 
  (九)辦理第三方存管手續。證券公司為客戶辦理三方存管手續時,需校驗客戶資金賬戶與第三方存管銀行賬戶的客戶名稱、證件號碼一致,以再次驗證客戶身份真實、有效。
 
  (十)審核客戶資料和電子協議。證券公司對客戶資料和電子協議的審核要點主要包括:開戶協議、上傳的相關資料以及現地址材料的齊全性;客戶正面照與身份證照片是否為同一人;客戶申請資料與身份證明資料的完整性、一致性;客戶所在地與所選營業部是否在同一監管轄區內等。證券公司對審核不通過的客戶,應拒絕為其激活賬戶或要求其臨柜辦理開戶業務。
 
  (十一)回訪確認后激活客戶資金賬戶。證券公司可采用電話或視頻方式進行回訪,成功完成回訪工作后,對客戶的資金賬戶予以激活,此時該資金賬戶方可正常使用。未經回訪確認的,賬戶不得開通使用。
 
  (十二)開立或添加證券(或資產)賬戶。回訪確認后,證券公司可為客戶開立或添加證券(或資產)賬戶,并按規定為客戶開通特殊交易品種權限。
 
  (十三)將開戶資料寄送投資者。客戶完成賬戶開通工作后,證券公司將資金賬戶卡、股東代碼卡及開戶回執寄送客戶。
 
  

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